איך פותחים תוכנית חיסכון?

שלבי ביצוע צעד אחר צעד

1. שלב 1: 1. בחירת אפיק החיסכון (בנקאי מול קופת גמל להשקעה)

   מחליטים האם מעוניינים בחיסכון בנקאי בריבית קבועה או בקופת גמל להשקעה בשוק ההון.

2. שלב 2: 2. קביעת סכום ההפקדה החודשי ותאריך החיוב

   מגדירים סכום המתאים לתקציבכם החודשי, וקובעים תאריך משיכה סמוך למועד כניסת המשכורת (למשל 10 או 15 בחודש).

3. שלב 3: 3. בחירת מסלול השקעה (בקופת גמל)

   בוחרים מסלול לפי רמת הסיכון וטווח החיסכון: מסלול מנייתי/S&P 500 (לטווח ארוך), מסלול כללי, או מסלול כספי/אג"ח.

4. שלב 4: 4. אישור וחתימה דיגיטלית

   מאשרים את תנאי ההצטרפות ומקבלים אישור פתיחה ומספר חשבון למעקב באפליקציה.